מה הן קרנות השקעה אלטרנטיביות ולמי הן מתאימות?
השקעות אלטרנטיביות הן השקעות המהוות אלטרנטיבה להשקעות המסורתיות בשוק ההון. בתקופה בה יש חוסר וודאות ותנודיות גבוהה בשוק ההון, מומלץ להיחשף לאפיקים חדשים של השקעות אלטרנטיביות. על היתרונות של השקעות אלטרנטיביות ולמי הן מתאימות אתם מוזמנים לקרוא במאמר שפניכם
השקעות אלטרנטיביות הן השקעות המהוות אלטרנטיבה להשקעות המסורתיות בשוק ההון. בתקופה בה יש חוסר וודאות ותנודיות גבוהה בשוק ההון, מומלץ להיחשף לאפיקים חדשים של השקעות אלטרנטיביות. על היתרונות של השקעות אלטרנטיביות ולמי הן מתאימות אתם מוזמנים לקרוא במאמר שפניכם.
מה כדאי לדעת על השקעות אלטרנטיביות
מדובר בהשקעה המניבה לרוב אותה תשואה כמו השקעה בשוק ההון, אך באותה רמת סיכון ולעיתים אף בסיכון נמוך יותר. קרנות השקעה אלטרנטיביות נועדו לספק לתיק ההשקעות גיוון וליצור פיזור סיכונים.
לעומת התנהגות של מניות ואגרות חוב לדוגמא, המותאמת להתנהגות הבורסה, השקעות אלטרנטיביות, כגון השקעות בנדל"ן, תלויות פחות בשוק ההון. קורה לא אחת שמחירי הנדל"ן עולים בעוד הבורסה צונחת.
השקעות אלטרנטיביות , חוץ מבקרנות נדל"ן, יכולות להיות בקרנות השקעה פרטיות, קרנות גידור ועוד. על רקע התחרות הגבוהה בשוק, ניתן למצוא השקעות אלטרנטיביות בסכומים נמוכים מאשר בעבר.
למי מתאימה השקעה אלטרנטיבית?
השקעות אלטרנטיביות מתאימות לאנשים שמעוניינים להשקיע סכום כסף מסוים עבור האפשרות לקבלת תשואה גבוהה עבורו.
הן מתאימות למשקיעים עם ראייה לטווח ארוך, שמוכנים לספוג מצב של נזילות נמוכה לתקופה מסוימת. בהשקעות המסורתיות הריביות נמוכות ומחירי המניות יקרות ולכן לא תמיד משתלמות. משום-כך מחפשים המשקיעים השקעות נוספות, אלטרנטיביות, כדי לקבל השקעה בטוחה ויציבה יותר.
גם מי שהם כבר בעלי תיקי השקעות ומעוניינים לגוון ולהרחיב את טווח ההשקעות שלו, מתאימה לו השקעה אלטרנטיבית.
בנוסף, גם גופים גדולים ומוסדיים יכולים להשקיע השקעות אלטרנטיביות עבור אנשים פרטיים, לשל השקעות כספי פנסיה בנדל"ן.
גם מי שמוגדר כ"כשיר", מתאימה לו השקעה אלטרנטיבית. כדי להיות כשיר על הלקוח לעמוד בשניים מבין שלושה מבחנים שבודקים את "כשירותו":
- מבחן הנכסים הנזילים – משמע, בדיקת שווי כללי של כסף מזומן, כסף בפיקדונות ונכסים של המשקיע. לרוב הדרישה היא שבסה"כ יהיה שווי הנכסים הנזילים מעל 12 מיליון שקל.
- מבחן המומחיות – לקוח המוגדר בעל כישורים וידע בתחום.
- מבחן מספר העסקאות – המבחן מוגדר כך שהלקוח חייב לבצע 52 עסקאות בממוצע בכל ארבעת הרבעונים האחרונים.
בנוסף, השקעות אלטרנטיביות מתאימות להשקעה בסדרי גודל בינוניים לפחות. ההשקעה יכולה להתחיל בגובה של מאות אלפי שקלים ואפילו יותר, תלוי באיזו השקעה מדובר. למי שאין את הסכום האמור, כנראה שהשקעה אלטרנטיבית אינה מתאימה לו.
יתרונותיהן של השקעות אלטרנטיביות
להשקעת עוגן אלטרנטיבי יש מגוון יתרונות:
- הן מייצבות את תיק ההשקעות ומצליחות לעקוף את התנודות המאפיינות את שוק ההון. בימים בהם חווה הבורסה ירידות שערים, ניתן ליהנות מאיזון הודות לפיזור סיכונים.
- קרנות השקעה אלטרנטיביות מניבות תשואות מאפיקי השקעה עקביים ובעלי מתאם נמוך לשווקי ההון כגון תשתית ונדל"ן.
- השקעות אלטרנטיביות אינן מושפעות משינויים בריבית או מתרחישים פוליטיים וגיאוגרפיים שונים.
